不斷深入探索 機構綠色金融發展路徑明晰

發布時間：2022-07-09

近年來，商業銀行和(he)基金公司(si)在綠色金融領域(yu)的探索不斷深入，勾勒出(chu)一(yi)條服務實體(ti)經(jing)濟、防控風險(xian)、加快創新(xin)的發展路徑。

構建綠色金融產品服務體系

目前(qian),我國商(shang)業(ye)銀(yin)行和基金公司已(yi)形成較為完整的(de)綠(lv)色金融產品服務體系,資金導(dao)向作(zuo)用也日益(yi)顯現。

一是積極發展綠色信貸。以恒豐銀(yin)行揚州(zhou)分行為例,今(jin)年(nian)年(nian)初在了(le)解到高郵市海潮污水處理廠(chang)因擴容(rong)新廠(chang)區、增(zeng)設(she)新管網,急需流動資金周轉的(de)情(qing)況后(hou),該(gai)(gai)行第一時(shi)間(jian)深入(ru)園(yuan)區排(pai)污現場,走訪擔保(bao)企(qi)(qi)業,核實企(qi)(qi)業經(jing)營(ying)現狀,在最短的(de)時(shi)間(jian)內向該(gai)(gai)廠(chang)提供3000萬元信貸支持(chi),解決了(le)該(gai)(gai)廠(chang)的(de)燃(ran)眉之急。

二是積(ji)極(ji)發行(xing)綠色債券。今年4月,農(nong)業銀行(xing)作為聯席主承銷商,成(cheng)功(gong)為華電福新發行(xing)20億元規模的碳中和債,用于收購14個(ge)風電項(xiang)目(mu)、7個(ge)光(guang)伏項(xiang)目(mu)和1個(ge)風光(guang)互補(bu)項(xiang)目(mu),預期(qi)每年可(ke)減排(pai)二氧化碳152.92萬噸。

此(ci)外(wai),商業(ye)銀(yin)行(xing)積極推進金(jin)融(rong)服(fu)(fu)務創新。據華(hua)夏銀(yin)行(xing)黨委書(shu)記(ji)、董事長李民吉介紹,該行(xing)目前已形成(cheng)涵(han)蓋綠(lv)色(se)貸款、綠(lv)色(se)票據、綠(lv)色(se)投資、綠(lv)色(se)租賃、綠(lv)色(se)債務融(rong)資工具承(cheng)銷(xiao)、綠(lv)色(se)理財(cai)、綠(lv)色(se)基金(jin)等集團化、綜合化的綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)產品服(fu)(fu)務體系。

ESG(環境、社(she)會和公(gong)(gong)司治理)領域也(ye)成為基(ji)金(jin)公(gong)(gong)司的(de)布局熱點。Wind數據顯示,截至(zhi)7月6日(ri),目前在內地發行的(de)ESG基(ji)金(jin)數量已超百(bai)只。其中(zhong),包括14只名(ming)稱(cheng)中(zhong)帶有ESG的(de)基(ji)金(jin)(A、C份額合并(bing)統計),以(yi)及百(bai)余只聚(ju)焦“碳中(zhong)和”“新能源”“低碳”等細分賽(sai)道的(de)ESG概念(nian)基(ji)金(jin)。截至(zhi)7月5日(ri),上(shang)述基(ji)金(jin)90%以(yi)上(shang)在成立以(yi)來(lai)獲得正收益,超55%的(de)基(ji)金(jin)獲得了50%以(yi)上(shang)收益。

近(jin)日,多(duo)家公募(mu)機構籌備推出更(geng)多(duo)的(de)ESG基(ji)金(jin)。據證監會7月2日公布(bu)的(de)數據,西部利得基(ji)金(jin)、創金(jin)合(he)信、匯添富(fu)、海富(fu)通基(ji)金(jin)等4家公司(si)均申請了(le)名稱中(zhong)帶(dai)“碳中(zhong)和”字(zi)樣(yang)的(de)基(ji)金(jin),還有9只(zhi)名字(zi)中(zhong)帶(dai)有“新能源”“低(di)碳”的(de)基(ji)金(jin)正在走申請流程。

完善戰略規劃

豐富的(de)綠色金(jin)融產品(pin)背后,離不開各(ge)家(jia)銀行和基金(jin)公司戰略層面的(de)規(gui)劃。

李民吉表示(shi),華(hua)夏(xia)銀行未來將全面規(gui)劃綠色金融發(fa)展(zhan)的(de)頂層設計和運行系統,制定華(hua)夏(xia)銀行綠色發(fa)展(zhan)專項(xiang)行動方(fang)案,推進ESG理念在(zai)整個集團體(ti)系內全面實(shi)施,加(jia)(jia)快綠色金融信息化建設步伐,以(yi)科技手段提高綠色金融規(gui)范化管(guan)理水平。此外(wai),將加(jia)(jia)大(da)對(dui)綠色低碳產業金融支持,加(jia)(jia)強(qiang)氣候風(feng)險(xian)管(guan)理,明確自身碳中(zhong)和目標,力爭在(zai)2025年前實(shi)現自身碳中(zhong)和。

據興業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)介紹,該行(xing)(xing)(xing)近期制定了新一(yi)(yi)輪五年(nian)發展規劃,將“綠(lv)色(se)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)”確定為升(sheng)級打造“綠(lv)色(se)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、財富銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、投資銀(yin)行(xing)(xing)(xing)”三張金(jin)(jin)色(se)名片的第一(yi)(yi)張,明(ming)確到(dao)2025年(nian)末綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融業(ye)(ye)務(wu)的余額、服(fu)務(wu)的客戶數均在2020年(nian)末的基礎上翻一(yi)(yi)番,并要(yao)求全(quan)國各(ge)地每一(yi)(yi)家分(fen)行(xing)(xing)(xing)、子公(gong)司都成為所(suo)在區(qu)域或業(ye)(ye)務(wu)領域的綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融領頭羊(yang)。

據中國(guo)基金業(ye)協(xie)會(hui)發布的《基金管理人綠色(se)(se)投資(zi)(zi)自評估報告(2020)》,在(zai)綠色(se)(se)投資(zi)(zi)戰(zhan)略(lve)(lve)管理方面(mian),40.5%的樣本(ben)公(gong)募機構(gou)已將(jiang)“綠色(se)(se)投資(zi)(zi)”納入公(gong)司戰(zhan)略(lve)(lve),并有約四分之三的樣本(ben)公(gong)募機構(gou)有高管或公(gong)司級委員會(hui)對綠色(se)(se)投資(zi)(zi)業(ye)務負責;在(zai)綠色(se)(se)投資(zi)(zi)制度建設(she)方面(mian),有約五(wu)分之四的樣本(ben)公(gong)募機構(gou)開展了(le)綠色(se)(se)投資(zi)(zi)研(yan)究,約二分之一的樣本(ben)公(gong)募機構(gou)建立了(le)綠色(se)(se)信(xin)息數據庫,具有鮮明的投研(yan)驅動特(te)征和主(zhu)動管理意愿(yuan)。

以華夏(xia)基(ji)(ji)金為例,2020年,華夏(xia)基(ji)(ji)金在公司層面設立(li)了ESG業務(wu)委員會,組織架構包括總經(jing)理、ESG業務(wu)委員會、基(ji)(ji)金經(jing)理和行業研究員、ESG專門團隊四(si)個層級。并把ESG研究納入基(ji)(ji)本(ben)面研究過程,建立(li)了策略制定、基(ji)(ji)本(ben)面分析、組合(he)管理、風險(xian)管理、上市公司溝通和定期追蹤(zong)“六位一體”的ESG投(tou)資流程。

強化激勵約束機制

業(ye)內人士表示,隨著行(xing)業(ye)標(biao)準和法規建設逐(zhu)步完善,我國(guo)綠色金(jin)融發展空間廣闊。不過,作為(wei)一個新(xin)興領域,綠色金(jin)融的實施過程并非(fei)坦(tan)途(tu)。

恒豐銀行相關負責人稱,當前企業(ye)環(huan)境信息披露制度(du)剛(gang)剛(gang)起(qi)步,綠(lv)色金(jin)(jin)融(rong)面(mian)臨信息不(bu)足、信息不(bu)對(dui)稱的難題。此外,金(jin)(jin)融(rong)機構還需要進一步提(ti)升環(huan)保技術(shu)、法規和金(jin)(jin)融(rong)等(deng)方面(mian)的能力。

興業銀(yin)(yin)行行長陶(tao)以(yi)平表示(shi),金(jin)(jin)融機構參與(yu)應(ying)對(dui)全(quan)球氣(qi)候變化(hua)離不開適度的(de)(de)政(zheng)策支持,建議各(ge)國政(zheng)策和監管部(bu)門(men)進一步(bu)強(qiang)化(hua)激勵約束機制,增強(qiang)金(jin)(jin)融機構發展綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融、應(ying)對(dui)氣(qi)候變化(hua)的(de)(de)動(dong)力。比如,進一步(bu)強(qiang)化(hua)貨(huo)幣政(zheng)策工具對(dui)綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融的(de)(de)支持,加大(da)綠(lv)色(se)再貸(dai)款、再貼(tie)現、對(dui)低(di)碳(tan)融資定(ding)向(xiang)降準,降低(di)商業銀(yin)(yin)行綠(lv)色(se)融資風險權重(zhong),讓綠(lv)色(se)債權優先(xian)受償(chang)等(deng)。

來源：中證網7月8日(ri)報道(dao)，記者：王(wang)方(fang)圓、張舒琳。