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不斷深入探索 機構綠色金融發展路徑明晰

近年來,商業(ye)銀行和(he)基(ji)金公司在綠(lv)色(se)金融領域的探索不斷深入,勾(gou)勒(le)出一條服(fu)務實體經濟、防控(kong)風險、加快創(chuang)新的發展(zhan)路徑。

構建綠色金融產品服務體系

目前,我國商業銀行和基金(jin)公司已形成較為完整(zheng)的(de)綠(lv)色(se)金(jin)融產品服務體系,資金(jin)導向作用(yong)也日益顯現。

一是積極發展(zhan)綠色信貸。以恒豐銀行(xing)揚州(zhou)分行(xing)為例(li),今年年初在了解到(dao)高郵(you)市海潮污水(shui)處理廠因擴(kuo)容新(xin)(xin)廠區、增設新(xin)(xin)管網,急(ji)需流動資金周轉(zhuan)的情況后(hou),該(gai)行(xing)第(di)一時間(jian)深入園區排污現場,走訪擔(dan)保企業(ye),核實企業(ye)經營現狀,在最短的時間(jian)內向該(gai)廠提供3000萬(wan)元信貸支持(chi),解決了該(gai)廠的燃(ran)眉之急(ji)。

二是積(ji)極發行(xing)綠色債券(quan)。今年4月,農(nong)業銀行(xing)作為聯席主承銷商,成功為華電福新發行(xing)20億(yi)元規模的碳中和債,用于收購14個(ge)風電項目(mu)、7個(ge)光(guang)伏項目(mu)和1個(ge)風光(guang)互補(bu)項目(mu),預(yu)期(qi)每年可減(jian)排二氧(yang)化碳152.92萬噸。

此外,商(shang)業銀(yin)行(xing)積極推(tui)進(jin)金融(rong)(rong)服務(wu)創(chuang)新(xin)。據華夏銀(yin)行(xing)黨委書(shu)記、董事(shi)長(chang)李民吉介(jie)紹,該行(xing)目前已形成涵(han)蓋綠(lv)(lv)色(se)(se)貸款、綠(lv)(lv)色(se)(se)票據、綠(lv)(lv)色(se)(se)投資、綠(lv)(lv)色(se)(se)租賃、綠(lv)(lv)色(se)(se)債務(wu)融(rong)(rong)資工具(ju)承銷、綠(lv)(lv)色(se)(se)理財、綠(lv)(lv)色(se)(se)基(ji)金等(deng)集團化、綜合化的綠(lv)(lv)色(se)(se)金融(rong)(rong)產品服務(wu)體系。

ESG(環境(jing)、社(she)會(hui)和公司治(zhi)理)領域也成為基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)公司的布局熱(re)點。Wind數據顯示,截(jie)至7月6日,目(mu)前在內地發行(xing)的ESG基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)數量已超百只(zhi)(zhi)。其中(zhong),包括(kuo)14只(zhi)(zhi)名稱(cheng)中(zhong)帶有ESG的基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(A、C份額合并統計),以(yi)及(ji)百余只(zhi)(zhi)聚(ju)焦(jiao)“碳(tan)中(zhong)和”“新能源(yuan)”“低(di)碳(tan)”等細分賽道的ESG概念(nian)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)。截(jie)至7月5日,上(shang)述基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)90%以(yi)上(shang)在成立以(yi)來獲得正收(shou)益(yi),超55%的基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)獲得了50%以(yi)上(shang)收(shou)益(yi)。

近日,多家(jia)公(gong)募機(ji)構籌備推出更多的ESG基金。據證(zheng)監(jian)會7月2日公(gong)布(bu)的數據,西部(bu)利得基金、創金合信、匯添富(fu)、海富(fu)通基金等(deng)4家(jia)公(gong)司均申請了名稱中(zhong)帶“碳(tan)中(zhong)和(he)”字樣的基金,還有9只(zhi)名字中(zhong)帶有“新能源”“低碳(tan)”的基金正在(zai)走申請流程。

完善戰略規劃

豐富的綠色金(jin)融產品背(bei)后,離不(bu)開各(ge)家銀行(xing)和基金(jin)公司戰略層面的規劃。

李民(min)吉(ji)表示,華(hua)夏銀(yin)行(xing)未來將全面規劃綠(lv)色金(jin)(jin)融(rong)發展的頂層設(she)計和運行(xing)系統(tong),制定華(hua)夏銀(yin)行(xing)綠(lv)色發展專項行(xing)動方(fang)案,推進ESG理(li)(li)念在整個集團體系內全面實施,加(jia)快綠(lv)色金(jin)(jin)融(rong)信息化建設(she)步(bu)伐,以科(ke)技手段(duan)提高綠(lv)色金(jin)(jin)融(rong)規范化管理(li)(li)水平。此外,將加(jia)大(da)對綠(lv)色低碳產業金(jin)(jin)融(rong)支持,加(jia)強氣候風險管理(li)(li),明(ming)確自身碳中(zhong)(zhong)和目標,力爭在2025年前實現自身碳中(zhong)(zhong)和。

據興業(ye)銀行(xing)介(jie)紹,該行(xing)近(jin)期制定了新一(yi)輪(lun)五年發展規劃,將“綠(lv)色(se)銀行(xing)”確(que)定為(wei)升級打造(zao)“綠(lv)色(se)銀行(xing)、財富銀行(xing)、投資(zi)銀行(xing)”三張金(jin)色(se)名片的(de)(de)第一(yi)張,明確(que)到2025年末綠(lv)色(se)金(jin)融業(ye)務的(de)(de)余額、服務的(de)(de)客戶數均在2020年末的(de)(de)基礎上翻(fan)一(yi)番,并要求全(quan)國各地每一(yi)家分行(xing)、子公(gong)司都成為(wei)所在區域(yu)或業(ye)務領域(yu)的(de)(de)綠(lv)色(se)金(jin)融領頭羊(yang)。

據中國(guo)基金(jin)業協會發布的(de)《基金(jin)管理人綠色投(tou)(tou)資自評估報告(2020)》,在綠色投(tou)(tou)資戰略(lve)管理方面,40.5%的(de)樣本公(gong)(gong)募(mu)機(ji)(ji)構(gou)已將(jiang)“綠色投(tou)(tou)資”納入公(gong)(gong)司戰略(lve),并(bing)有約(yue)四(si)分之(zhi)三的(de)樣本公(gong)(gong)募(mu)機(ji)(ji)構(gou)有高管或(huo)公(gong)(gong)司級委員會對綠色投(tou)(tou)資業務負責;在綠色投(tou)(tou)資制度(du)建設方面,有約(yue)五(wu)分之(zhi)四(si)的(de)樣本公(gong)(gong)募(mu)機(ji)(ji)構(gou)開(kai)展(zhan)了綠色投(tou)(tou)資研究,約(yue)二分之(zhi)一的(de)樣本公(gong)(gong)募(mu)機(ji)(ji)構(gou)建立了綠色信息(xi)數據庫,具有鮮(xian)明的(de)投(tou)(tou)研驅動特征和(he)主動管理意愿。

以(yi)華夏基金(jin)為(wei)例(li),2020年,華夏基金(jin)在公司層面設立(li)(li)了ESG業(ye)(ye)務委(wei)員(yuan)會(hui),組織架(jia)構(gou)包(bao)括總經(jing)理、ESG業(ye)(ye)務委(wei)員(yuan)會(hui)、基金(jin)經(jing)理和(he)行業(ye)(ye)研究員(yuan)、ESG專門團(tuan)隊(dui)四個層級。并把(ba)ESG研究納(na)入基本面研究過(guo)程(cheng),建立(li)(li)了策略制定(ding)、基本面分(fen)析、組合管理、風險(xian)管理、上市公司溝通和(he)定(ding)期追蹤“六位一(yi)體”的ESG投資流(liu)程(cheng)。

強化激勵約束機制

業(ye)內人(ren)士表(biao)示,隨著行(xing)業(ye)標準和法規(gui)建設逐步完善,我(wo)國綠色金融發(fa)展空(kong)間廣闊。不過(guo),作(zuo)為一個(ge)新(xin)興領域,綠色金融的實施(shi)過(guo)程(cheng)并非坦途。

恒豐銀行相關負責人稱,當前企業環(huan)境(jing)信(xin)(xin)息(xi)披露制度剛剛起步,綠(lv)色(se)金融面(mian)臨(lin)信(xin)(xin)息(xi)不足、信(xin)(xin)息(xi)不對稱的難題。此外,金融機構還需要進一步提升(sheng)環(huan)保技術、法規(gui)和金融等方面(mian)的能(neng)力。

興業銀行行長陶以平表示,金融機(ji)構參與應(ying)對(dui)全球氣候變化(hua)離不(bu)開適度的政(zheng)策(ce)支持,建(jian)議(yi)各(ge)國政(zheng)策(ce)和監管部門進(jin)一步(bu)強(qiang)化(hua)激勵約束機(ji)制,增強(qiang)金融機(ji)構發(fa)展綠(lv)(lv)色(se)(se)金融、應(ying)對(dui)氣候變化(hua)的動力。比如,進(jin)一步(bu)強(qiang)化(hua)貨(huo)幣(bi)政(zheng)策(ce)工具對(dui)綠(lv)(lv)色(se)(se)金融的支持,加大綠(lv)(lv)色(se)(se)再(zai)(zai)貸款、再(zai)(zai)貼現、對(dui)低碳融資定向降準(zhun),降低商業銀行綠(lv)(lv)色(se)(se)融資風險(xian)權重,讓綠(lv)(lv)色(se)(se)債權優(you)先(xian)受償(chang)等。

來(lai)源:中證(zheng)網7月8日(ri)報道,記者:王方圓、張(zhang)舒琳。